财富管理子公司与中小型银行之间的合作显示“

作者: bet356亚洲版本体育   点击次数:    发布时间: 2025-09-13 09:03

最近，该银行的财富管理子公司继续将其渠道扩展到该机构的出售，并加速与当地银行的“手持”合作。 Sushang Bank的特别研究人员Xue Hongyan告诉Securities Daily，资源管理子公司与当地中小型银行之间的销售合作最近增加是由驱动市场和管理层驱动的战略选择。这种合作促进了县金融管理市场的扩张，并丰富了中小型银行的产品线。从长远来看，双方都必须从简单的代理商销售转向“深入合作”。财务管理子公司应成为系统的系统培训，包括客户管理工具，联合产品设计，风险控制和培训来源；中小型银行应基于本地服务，从产品销售转向财富管理Ement，并加深客户运营和合规能力。通过完成资源，深层的区域培养和技术加强，我们将共同建立一个可持续的双赢生态系统。 代理商销售渠道的加速扩展 最近，在新的机构合作机构的资源管理子公司列表中，中小型银行的“出现率”持续上升。 9月11日，中国商人银行财富管理22发布。在此之前，建立了与代理商销售的Byfujian海峡银行业务关系，以及许多财富管理子公司，例如Xingyin Wealth Management，Nanyin Wealth Management，Hangzhou Bank Wealth Management，Ningyin Wealth Management和Sidin Wealth Management。 从参与者的角度来看，不仅是合并银行财富管理的子公司和商业城市银行的财富管理子公司，都在当地的CHA中经常采取行动nnel布局，但是富裕的国有银行管理的子公司积极合规。中国银行的财富管理和中国农业银行财富管理既可以公告，又通过许多中小型银行建立了合作关系，用于销售财富管理产品。记者发现，从今年开始，越来越多的财富管理子公司与不同地方的中小型银行进行了代理机构销售的合作，并且合作范围不断扩大，沉没市场的金融管理服务网络也加速了其发展。 南卡大学的金融教授天蒂安·利胡（Tian Lihui）告诉《美国证券报道记者》，金融管理子公司的主要驱动力是加快位于“沉没渠道”和“资源完整”的当地中小型银行中的销售合作。财务管理NT子公司需要闯入自己的出口限制，而中小型银行立即需要打破将存款和贷款之间旋转利率差距转移到Pamedium代理商销售的问题。此步骤不仅允许财富管理子公司吸引长尾级客户，而且允许中小型银行根据专业产品来改善客户的粘合剂。从影响的角度来看，行业的生态系统将在短期内重建。财务管理实现了规模和客户分层的扩展，而银行方面一直在优化收入结构。长期有助于促进中小型银行从“渠道类型”变为“价值型”，并迫使他们增强其财富管理能力。 中小型银行随着“财富管理”的变化 中小型银行在现场的转型速度财富管理和代理机构的销售将继续加速。在2025年上市银行半年度报告的披露结束时，它们的主动布局和该业务部门的结果逐渐清楚。数据表明，通过加深财富管理子公司的合作，许多中小型银行不仅实现了代理销售和财富管理的规模显着增加，而且还实现了业务合作的深度和程度。它也在继续扩展；双重驾驶有关物业管理和市场环境变化的新法规的双重驾驶，中小型银行将其从“传统存款和贷款”转变为“财富管理轨道”。 今年半年度数据报告，关于出售一些中小型银行的金融和业务管理的判断力尤其出色。举例说明Changshu银行，直到202年6月底5，银行销售机构和财富管理量表跃升至72.7亿元人民币，比去年年底增长了近50％。扩大机构的销售业务也直接促使中级业务的收入。重庆农村商业银行的半年度报告还表明，在今年上半年，财务管理收入为1.87亿元人民币，同比增长0500万元。主要原因是该银行主动与高质量的财富管理子公司建立代理商销售合作，进一步扩展服务渠道，扩大客户范围以及促进稳定的业务增长。 行业内部人士坚持认为，在净息差粘附的背景下，与有执照的财富管理子公司进行代理商销售的合作已成为中小型尺寸的现实选择，以保持客户并获得中间业务收入。 但是，转发路径中小型银行对代理机构销售的汇率也面临着新的挑战。 “出售商业银行代理商的业务管理法规”（因此，从称为“新代理机构销售法规”）将于10月1日正式实施。新法规通过销售nagency销售合作伙伴的销售，适当的客户和合作组织管理的销售时更加严格的要求。中小型银行面临着合规性，能力和竞争的“三重压力”。 在这方面，中国邮政储蓄银行的研究人员Lou Feipeng告诉《美国证券报道》记者，新机构销售法规进一步限制了新机构产品维修法规的要求，该法规直接增加了对中小型银行在管理，客户管理和对客户和危险控制的管理方面的压力；同时，一些中小型的银行仍然有一个短相处NGS在信息系统的构建中并调整专业销售团队，并且很难完全满足商业人士在销售中的“整个过程”的“标准化”新法规的管理要求。 天利伊（Tian Liyui）进一步表示，在实施新的代理商销售法规后，中小型银行必须面临三个挑战：首先，遵循遵守代理商销售产品的成本急剧增加；其次，匹配风险评估和适用性的困难已增加；第三，技术系统需要连接到数据管理数据界面。打破僵局的方法在于“三个grasps”：了解控制系统的升级，建立产品访问机制；抓住数字功能的增强，并通过应用程序界面（API）对接实现与实时信息的联系；专注于TA的构建富有才能，并具有具有相同合规性和财富管理能力的Kocompound。只需通过将代理商的销售合作从“规模取向”转移到“质量取向”，我们就可以连续前进。 从该行业的长期发展的角度来看，天利伊（Tian Lihui）建议，财富管理和当地银行的子公司需要再生长期合作的逻辑，并将合作模式从“单向输血”到“双向授权”。传统的渠道合作不仅应该升级到深层的生态共同建设，而且还必须通过完成资源来实现“ 1+1> 2”的协同效果。在特定的协作中，财富管理子公司应输出标准产品，同时帮助ANG中小型银行定制区域房地产分配计划；中小型银行应在其当地的Advan提供全面发挥探索企业客户和高成本客户的信息茶。需要定制。对于未来的协作路径，双方都可以探索“产品研究 +数据共同建设 +情景共同扩展”模型，例如以财富为主题的财富管理产品的联合开发或嵌入财务财务状况中的财富管理服务。 金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息，并扫描QR码以供更多粉丝遵循（Sinafinance）